В мобильном приложении SuperApp вы можете отправить SWIFT-перевод в евро, российских рублях, китайских юанях, турецких лирах и арабских дирхамах.

Доллары можно отправить через кассу в отделении банка.

Отправить перевод в USD можно только в отделениях банка. По времени перевод занимает не менее 3 рабочих дней. 

Сейчас SWIFT-переводы в USD можно провести в эти страны: 

• Турция
• Англия (или Великобритания)
• ОАЭ (Объединенные Арабские Эмираты)
• Страны ЕС (Европейского Союза)
• Гонконг
• Казахстан
• Южная Корея
• Китай
• Сингапур
• США
• Страны ЕС (Европейского Союза):
• Австрия
• Бельгия
• Хорватия
• Чехия
• Дания
• Эстония
• Финляндия
• Франция
• Греция
• Испания
• Нидерланды
• Литва
• Люксембург
• Латвия
• Мальта
• Германия
• Польша
• Португалия
• Румыния
• Словакия
• Словения
• Венгрия
• Италия
• Прочие страны:
• Канада

Переводы от резидентов и в пользу резидентов РФ и Беларуси, а также иные переводы, в которых есть связь с Россией и Беларусью, к исполнению могут не принять. 

В остальные страны переводы выполняются по согласованию.

Полный запрет действует на все виды операций в обе стороны. 

Список запретных стран и регионов согласно групповой политике FRHC 

• Иран, буквенный код IR, цифровой код валюты 364
• Куба, буквенный код CU, цифровой код валюты 192
• Северная Корея, буквенный код KP, цифровой код валюты 408
• Сирия, буквенный код SY, цифровой код валюты 760
• Полуостров Крым (включая Севастополь)
• Луганская народная республика
• Донецкая народная республика 

Черный список Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег — Financial Action Task Force, FATF) 

• Мьянма, буквенный код MM, цифровой код валюты 104
• Иран, буквенный код IR, цифровой код валюты 364
• Северная Корея, буквенный код KP, цифровой код 408

Общие условия и порядок работы

• Где оформить: Переводы в долларах США оформляются только в отделениях Банка.
• Срок исполнения: Обработка и исполнение перевода занимает до 5 рабочих дней.
• Ограничения: Переводы, в которых участвуют резиденты Российской Федерации (РФ) и Беларуси, к исполнению могут не принять.

Общие требования к документам

• Язык документов: Все предоставляемые документы должны быть оформлены на английском языке.
• Куда отправлять: Полный пакет документов необходимо направить на электронный адрес: [email protected].
• Важно: Банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы.

Необходимые документы по отправителю

Для Физических лиц:

• Паспорт.
• Выписка по счету за последний месяц.
• Налоговая анкета W8BEN (для резидента РК и нерезидента США) или W9BEN (для резидента США).
• Сведения о работе: название компании, должность/род деятельности, адрес работодателя.
• Указание суммы будущего платежа.

Для Юридических лиц:

• Устав и Сертификат регистрации.
• Паспорт на руководителя или бенефициарного собственника (адрес, документ об уплате налогов), доля владения, номер телефона.
• Выписка по счету за последний месяц.
• Анкета по форме W8BEN (для резидента Казахстана и нерезидента США) или W9BEN (для резидента США).
• Соглашение о партнерстве с данным клиентом: имеется в виду договор об открытии текущего банковского счета в Freedom Bank. Его версию на английском языке банк автоматически приложит к переводу.

Необходимые документы по Получателю (Для физ. и юр. лиц)

• Контракты или инвойсы, подтверждающие основание платежа.
• Полный адрес (включая индекс, город и страну).
• Контактные данные: телефон и email.

Общие условия и порядок работы

• Где оформить: Перевод можно оформить в приложении SuperApp.
• Срок исполнения: Обработка и исполнение перевода занимает до 5 рабочих дней.

Как выполнить перевод в SuperApp

1. На главной странице приложения перейдите в раздел «Операции» → «Переводы».
2. Нажмите «SWIFT-перевод» в появившемся меню.
3. Выберите счет, с которого спишутся деньги. Обратите внимание: если вы собираетесь переводить рубли, сразу выберите счет в рублях (если на валютных счетах нет средств, счет будет скрыт).
4. Определите тип перевода: физическому или юридическому лицу.
5. Укажите резидентство получателя: резидент или нерезидент Казахстана (если зарегистрирован за пределами Казахстана).
6. Пропишите цифровой БИК российского банка получателя (в конце БИК-кода необходимо добавить латинскими буквами XX). Если вы переводите деньги на свой счет, нажмите на соответствующую кнопку.
7. Пропишите счет получателя.
8. Заполните ФИО или наименование организации.
9. Укажите код назначения платежа. если получатель — физическое лицо: 343 — на свой счет в другом банке, 119 — третьему лицу в другой банк. Если получатель — юридическое лицо, выберите из предоставленного списка.
10. Укажите VO перевода:
    1. За товары
       1. 10100 — расчеты нерезидента РФ в виде предварительной оплаты резиденту РФ товаров, вывозимых с территории Российской Федерации, в том числе по договору комиссии, либо агентскому договору, либо договору поручения (авансовый платеж).
       2. 10200 — оплата резиденту РФ товаров, вывозимых с территории Российской Федерации, в том числе по договору комиссии.
    2. За услуги (в т.ч. обучение)
       1. 20100 — расчеты нерезидента РФ в виде предварительной оплаты выполняемых резидентом работ, оказываемых услуг, передаваемых информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе за обучение.
       2. 20200 — оплата нерезидента РФ в виде предварительной оплаты выполняемых резидентом работ, оказываемых услуг, передаваемых информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе за обучение.
    3. Перевод собственных средств
       1. 61140 — переводы иностранной валюты или валюты Российской Федерации со счета резидента РФ, открытого в банке-нерезиденте, на счет этого резидента РФ, открытый в уполномоченном банке.
       2. 60075 — переводы валюты Российской Федерации с банковского счета нерезидента РФ в валюте Российской Федерации, открытого в уполномоченном банке, на банковский счет (счет по депозиту) в валюте Российской Федерации этого нерезидента РФ, открытый в банке-нерезиденте.
    4. Материальная помощь
       1. 70100 — расчеты, связанные с оказанием нерезидентом РФ резиденту РФ благотворительной помощи, сбором пожертвований, выплатой (получением) грантов и иных платежей на безвозмездной основе.
    5. Прочие
       1. 99090 — другие расчеты по операциям.
11. Если необходимо (например, в случае перевода юридическому лицу), прикрепите документ: счет на оплату, договор.
12. Нажмите «Продолжить».
13. Проверьте правильность введенных данных. Если все верно, нажмите «Перевести».

Из-за ограничений, введенных банками-корреспондентами, не во все банки-бенефициары (получатели) возможно отправить перевод*. Система уведомит вас, если вы захотите отправить средства в банк, который отсутствует в cписке разрешенных банков-бенефициаров.

*SWIFT-переводы от 20 000 долларов США отправляются без ограничений.

Особенность по переводам в EUR: убедитесь, что банк-получатель принимает перевод в этой валюте. Обычно такую информацию можно найти на сайте банка. Если вы не можете найти информацию, обратитесь в службу поддержки. Помните: переводы в EUR разрешены только в страны Европейского Союза и Великобритании. Если эти условия совпадают, то можно с помощью приложения обменять сумму на EUR и отправить деньги. Переводы в этой валюте не ограничиваются суммой.

Список SWIFT-кодов разрешенных банков-бенефициаров при переводе до $20 000:

Азербайджан

• MUGAAZ22
• NICBAZ22

Босния и Герцеговина

• IKBZBA2X

Китай

• ABOCCNBJXXX
• ADBNCNBJXXX
• ANBKCNBAXXX
• BEASCNSHXXX
• BINHCN2NXXX
• BJCNCNBJXXX
• BKCHCNBJXXX
• BKNBCN2NXXX
• BOJSCNBNXXX
• BOSHCNSHXXX
• BRCBCNBJXXX
• CBXMCNBAXXX
• CHBHCNBTXXX
• CHCCCNSSXXX
• CHFMCNSHXXX
• CIBKCNBJXXX
• CITICNSXXXX
• CKLBCNBJXXX
• CMBCCNBSXXX
• COMMCNSHXXX
• CQCBCN22XXX
• CQRBCN22XXX
• CSCBCNSHXXX
• CZCBCN2XXXX
• DWRBCNSUXXX
• EIBCCNBJXXX
• EVERCNBJXXX
• FJIBCNBAXXX
• FSBCCNSHXXX
• FZCBCNBSXXX
• GDBKCN22XXX
• GLBKCNBGXXX
• GSBKCNBGXXX
• GZCBCN22XXX
• HABBCNBUXXX
• HCRRCNBHXXX
• HFBACNSDXXX
• HFCBCNSHXXX
• HSTRCNBHXXX
• HXBKCNBJXXX
• HZCBCN2HXXX
• IBXHCNBAXXX
• ICBKCNBJXXX
• JHCBCNBJXXX
• JLBKCNBJXXX
• JTCBCNBJXXX
• JZCBCNBJXXX
• KSRBCNBKXXX
• LCOMCNBJXXX
• MBTCCNBNXXX
• MSBCCNBJXXX
• NJCBCNBNXXX
• NYCBCNSHXXX
• PCBCCNBJXXX
• PSBCCNBJXXX
• QCCBCNBQXXX
• RCBZCNSHXXX
• RCWJCNSHXXX
• RFBKCNBJXXX
• SDBCCNBJXXX
• SHRCCNSHXXX
• SPDBCNSHXXX
• SYCBCNBYXXX
• SZDBCNBSXXX
• TCCBCNBTXXX
• TZBKCNBTXXX
• USRCCNSHXXX
• WHBKCNBJXXX
• WHCBCNBNXXX
• WZCBCNSHXXX
• YBRCCNBJXXX
• YKCBCNBJXXX
• YTCBCNSDXXX
• YZBKCN2NXXX
• ZHECCNBBXXX
• ZHONCNBJXXX
• ZJCBCN2NXXX
• ZJMTCNSHXXX
• ZJRCCN2NXXX
• ZJTLCNBHXXX

Кыргызстан

• RINBKG22
• KYRSKG22
• KAKYKG22
• KSBCKG22
• FIKBKG22
• AIYLKG22

Ливан

• FBLELBBX
• FBLELBBX

Сербия

• SRBNRSBG
• LIKIRSBG
• APIBRSBG

Узбекистан 

• DVRBUZ22

Таджикистан

• LCMDTJ22
• CBTFTJ22
• ALIFTJ22
• EJSATJ22
• IBTKTJ22
• OTJKTJ22

Freedom Bank соблюдает законы Казахстана, международные стандарты противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). 

Банк запрашивает документы об источнике происхождения денежных средств и о цели SWIFT-перевода.

Примеры подтверждающих документов

Средства заработной платы/премии

• Документ, подтверждающий место работы — справка с места работы/приказ о назначении/трудовой договор и т.п.
• Справка о доходах — 2НДФЛ или любая другая.
• Платежные поручения/выписки со счета, в которых видно, что средства перечислены от этого работодателя.
• Если выплата направляется не напрямую во Freedom Bank, подтвердите всю цепочку переводов — от клиента до Freedom Bank. 

Средства от продажи имущества (недвижимости, авто и прочих материальных благ) 

• Договор купли-продажи.
• Платежное поручение, выписка со счета, подтверждающая оплату от покупателя.
• Если расчет наличными — расписка/акт приема денег (лучше нотариально заверенное), и подтверждение, что наличные далее зачислены на счет в банке.
• Если оплата имущества поступила не напрямую во Freedom Bank — подтвердите всю цепочку переводов от клиента до Freedom Bank.

Средства от продажи доли в компании/акций компании и другой нематериальной собственности

• Договор купли-продажи.
• Платежное поручение, выписка со счета, подтверждающая оплату от покупателя. Если оплата поступила не напрямую во Freedom Bank, подтвердите всю цепочку переводов — от клиента до Freedom Bank.
• Финансовая отчетность, заключение независимого оценщика или другие подтверждения, что цена продажи обоснована и не завышена для вывода капитала.
• Источник происхождения средств у покупателя (предоставляете самостоятельно, либо по запросу банка). 

Наследство, подарок и безвозмездная помощь

• Акт дарения или нотариальные документы о наследстве.
• Платежное поручение или выписка со счёта, подтверждающая поступление средств от дарителя/наследства.
• Если расчёт был наличными — расписку или акт приёма денег и подтверждение зачисления средств на счёт в банке.

Если деньги поступили не напрямую во Freedom Bank — подтвердите всю цепочку переводов.

Также укажите источник средств дарителя или завещателя и опишите, кем он приходится одаряемому/наследнику.

Дивиденды и прочее вознаграждение от компаний

• Решение о выплате дивидендов.
• Платежное поручение, выписка со счета, подтверждающая оплату дивидендов.
• Если оплата от покупателя поступила не напрямую во Freedom Bank — подтвердите всю цепочку переводов от клиента до Freedom Bank.
• Финансовая отчетность компании, в которой видно, что компания обоснованно выплачивает дивиденды за этот отчетный период.

Заемные средства

• Платежное поручение, выписка со счета, подтверждающая поступление от займодателя. Если расчет наличными, расписка/акт приема денег (лучше нотариально заверенное), а также подтверждение, наличные зачислены на счет в банке.
• Если заем поступил не напрямую в Freedom Bank, подтвердите всю цепочку переводов до Freedom Bank.
• Источник происхождения денежных средств у займодателя. Если нет документа, то нужно детально описать источник благосостояния займодателя, и указать, какая связь между займодателем и заемщиком.
• Соглашения и пояснения ко всем изменениям в договорах.

Если источник — возврат займа клиенту Freedom Bank, нужно:

• указать, откуда деньги у человека, который возвращает займ;
• и откуда изначально были средства у того, кто этот займ выдавал.

Заемные средства (получение)

• Договор займа.
• Платежное поручение, выписка со счета, подтверждающая поступление от займодателя. Если расчет наличными, расписка/акт приема денег (лучше нотариально заверенное), а также подтверждение, что наличные зачислены на счет в банке.
• Если заем поступил не напрямую во Freedom Bank, подтвердите всю цепочку переводов до Freedom Bank.
• Источник происхождения денежных средств у займодателя. Документально подтвержденные приветствуются и увеличивают вероятность согласования. Если документа нет, то нужно детально описать источник благосостояния займодателя, и указать, какая связь между займодателем и заемщиком.
• Соглашения и пояснения ко всем изменениям в договорах.

Доход от инвестиционной деятельности через брокерские счета

• Договор с брокером.
• Справка/выписка, в которой четко виден чистый доход от сделок. А также пояснение к выписке.
• Документы по источнику происхождения средств изначального капитала, который был влит в брокерский счет и на который производилась инвестиционная деятельность, а также подтверждение перевода этого капитала на брокерский счет (платежное поручение/выписка).

Доход от предпринимательской деятельности/частного оказания профессиональных услуг и т. п.

• Договоры с контрагентами.
• Выписки со счетов, подтверждающие поступление оплат от контрагентов.
• Если оплата от контрагентов поступила не напрямую в Freedom Bank, подтвердите всю цепочку от клиента до Freedom Bank.
• Налоговые декларации и документы, подтверждающие оплату налогов.

Пожалуйста, предоставляйте документы в хорошем качестве и с четким указанием данных. Если требуются пояснения к документам, дайте как можно больше деталей. 

Срок получения SWIFT-переводов — от 3 до 5 рабочих дней. Если до получателя не дошел ваш перевод за это время,обратитесь в службу поддержки банка с запросом статуса перевода либо с заявлением в отделение банка на расследование перевода.

Проверьте, принимает ли этот банк переводы в евро (список SWIFT-кодов банков ниже). Если да, то вы можете сконвертировать в приложении сумму в евро и отправить. На евро ограничений по сумме нет.

SWIFT-коды банков, в которые нельзя отправить перевод в долларах, но можно в евро:

Albania 

• SGSBALTX

Austria 

• CENBATWW
• KTBKATWW
• OBLAAT2L
• RLBBAT2E
• RLNWATWW
• RVSAAT2S
• RVVGAT2B
• RZBAATWW
• RZKTAT2K
• RZOOAT2L
• RSTAT2G
• RZTIAT22

Azerbaijan 

• MUGAAZ24

Belarus 

• PJCBBY2X

Bosnia and Herzegovina 

• RZBABA2S

Croatia 

• RZBHHR2X

Czech Republic 

• RZBCCZPP

Hungary 

• UBRTHUHB

Kosovo 

• RBKOXKPR

Kyrgyzstan 

• KYRSKG22
• FIKBKG22

Romania 

• RZBRROBU

Russia 

• RZBMRUMM
• CCIVRU2R
• CHLBRU4C
• OTPVRUMM
• RRBKRU22
• SKBERU4E
• IBECRUMM

Serbia 

• RZBSRSBG

Slovakia 

• TATRSKBX

Tajikistan 

• LCMDTJ22

Turkey 

• BAYDTRIS

Ukraine 

• AVALUAUK

United Arab Emirates 

• BMISAEAA